O que são investimentos internacionais?

Investimentos internacionais são aplicações feitas fora do Brasil, em ativos como ações, fundos, ETFs e títulos de renda fixa de outros países. Eles permitem diversificar sua carteira, acessar oportunidades globais e proteger seu patrimônio contra riscos locais e variações cambiais.

Quais são as vantagens de investir no exterior?

Investir no exterior oferece benefícios como diversificação geográfica, exposição a outras moedas, como o dólar e o euro, acesso a empresas e setores globais e proteção contra instabilidades econômicas locais. É uma forma estratégica de equilibrar risco e retorno no longo prazo.

A Avenue é a plataforma de investimentos internacionais do Itaú. Ela é uma corretora de valores, criada por brasileiros e com sede em Miami, nos Estados Unidos. A missão da Avenue é garantir acesso aos brasileiros ao mercado americano, e em português, por meio de uma plataforma de câmbio integrada e instantânea. A Avenue também conta com suporte e assessoria especializada para facilitar sua jornada internacional.

Quais são os melhores fundos internacionais para investir no Brasil?

Os melhores fundos internacionais variam conforme o perfil de investidor. Entre os mais procurados estão os fundos atrelados ao S&P 500, fundos de tecnologia global, fundos de renda fixa internacional e multimercados globais. O Itaú oferece uma curadoria de fundos de gestoras renomadas, com diferentes estratégias e níveis de risco.

Como investir no exterior?

Você pode investir no exterior de forma indireta, por meio de produtos disponíveis no Brasil, como fundos e BDRs, ou de forma direta, abrindo uma conta internacional com a Avenue, nossa plataforma oficial de investimentos internacionais. Ambas as opções estão disponíveis para clientes Itaú, com suporte de assessoria especializada.

Como investir em dólar?

É possível investir em dólar por meio de fundos cambiais, fundos internacionais com exposição à moeda americana, BDRs de empresas dos EUA e ETFs atrelados ao dólar.

O que é o S&P 500 e como investir nele?

O S&P 500 é um dos principais índices da bolsa americana, composto pelas 500 maiores empresas listadas nos Estados Unidos. Você pode investir nele por meio de fundos de índice (ETFs), BDRs listados na B3 ou fundos de investimento que replicam o desempenho do índice. Também é possível investir diretamente a partir de uma conta internacional, como da Avenue, nossa plataforma oficial para investimentos internacionais.

O que são títulos do Tesouro Americano e como investir neles?

Os títulos do Tesouro Americano, também conhecidos como Treasuries, são emitidos pelo governo dos Estados Unidos e considerados um dos ativos de menor risco do mundo. Eles incluem prazos variados, como 2, 5, 10 e 30 anos, sendo o título de 10 anos (10-Year Treasury Bond) um dos mais acompanhados pelos mercados. É possível investir nesses títulos por meio de fundos de renda fixa internacional, ETFs específicos ou diretamente a partir de uma conta internacional. Eles são indicados para quem busca segurança, proteção cambial e diversificação.

Como montar uma carteira de investimentos diversificada internacionalmente?

Uma carteira internacional diversificada pode incluir ações globais, ETFs setoriais, fundos de diferentes regiões, títulos do Tesouro Americano, moedas fortes e fundos multimercado globais. O ideal é equilibrar ativos de renda fixa e variável, considerando seu perfil de risco e objetivos. A Avenue, nossa plataforma de investimentos internacionais, oferece carteiras recomendadas e assessoria especializada para ajudar na construção dessa alocação.

Preciso ter conta no exterior para investir internacionalmente?

Não é necessário. O Itaú oferece diversas opções de investimento com exposição internacional acessíveis diretamente do Brasil, como fundos e BDRs. No entanto, para investir diretamente em ativos no exterior, como ações e ETFs americanos, é possível abrir uma conta internacional com a Avenue, nossa plataforma de investimentos internacionais.

Como é a tributação de investimentos no exterior para pessoa física?

Fundos internacionais no Brasil seguem a tributação local, podendo estar sujeitos ao come-cotas e ao Imposto de Renda (IR) sobre os rendimentos. Lucros provenientes de investimentos no exterior (incluindo dividendos, juros e ganhos de capital) são tributados a uma alíquota fixa de 15% na Declaração Anual de Imposto de Renda. É recomendável contar com uma consultoria especializada para orientações específicas.

A Avenue Securities Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (“Avenue DTVM”) é uma distribuidora de títulos e valores mobiliários brasileira devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil (“BCB”) e pela Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”). O Itaú Unibanco S.A (“Itaú”) é um banco múltiplo devidamente autorizado a funcionar pelo BCB e pela CVM e que pode atuar como integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários brasileiro. A Avenue Securities LLC (“Avenue Securities”) é uma corretora de valores mobiliários norte-americana regularmente constituída, existente e autorizada a funcionar, que presta serviços exclusivamente nos Estados Unidos. A Avenue Securities é registrada perante o regulador norte-americano FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e membro do SIPC (Securities Investor Protection Corporation Avenue DTVM celebrou contrato com a Avenue Securities tornando-se responsável pela oferta de serviços de intermediação no exterior prestados pela Avenue Securities a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil, conforme Parecer de Orientação da CVM nº 33, de 09.9.2005 (“Parecer”) e a decisão do Colegiado da CVM proferida em 23.02.2021, no âmbito dos Processos SEI 19957.010715/2018-37 e 19957.000495/2019-14 (“Decisão”). O Itaú celebrou contrato com a Avenue Securities e com a Avenue DTVM, que tem por objeto a oferta, por meio do Itaú e seus canais, de serviços de intermediação prestados pela Avenue Securities a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil, em atendimento ao Parecer e à Decisão. O Itaú pode ser remunerado pelos serviços prestados à Avenue Securities e/ou suas afiliadas e parceiros e sua remuneração é composta por um percentual aplicado sobre a receita líquida decorrente de operações realizadas por investidores indicados pelo Itaú.

Confira todos os avisos importantes sobre investimentos.

Os investidores devem considerar cuidadosamente os objetivos, riscos e encargos e despesas de um fundo mútuo ou Fundo Negociado em Bolsa (“ETF”) antes de investir. Antes de investir em qualquer fundo mútuo ou ETF, considere seu objetivo, riscos, encargos e despesas de investimento. Entre em contato com a Avenue, em customer@avenue.us, para obter um prospecto, um memorando circular ou, se disponível, um resumo contendo essas informações. Leia atentamente. Os ETFs estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Diferentemente dos fundos mútuos, as cotas/ações dos ETF são compradas e vendidas pelo preço de mercado, que pode ser maior ou menor que o seu valor patrimonial, e não são resgatadas individualmente do fundo. Os retornos do investimento variam e estão sujeitos à volatilidade do mercado, de modo que as ações de um investidor, quando resgatadas ou vendidas, podem valer mais ou menos do que seu custo original. Os ETFs estão sujeitos a riscos semelhantes aos das ações. Alguns fundos especializados negociados em bolsa podem estar sujeitos a riscos adicionais de mercado. Os produtos negociados em bolsa com alavancagem são produtos para investidores sofisticados que entendem seus riscos (incluindo o efeito da composição diária dos resultados de investimentos alavancados) e que pretendem monitorar e gerenciar ativamente seus investimentos diariamente. Diferentemente dos títulos individuais, a maioria dos fundos de títulos não tem data de vencimento, portanto, não é possível mantê-los até o vencimento para evitar perdas causadas pela volatilidade dos preços. Qualquer ativo de renda fixa vendido ou resgatado antes do vencimento pode estar sujeito a perda. Os títulos de alto rendimento / sem grau de investimento envolvem maior volatilidade dos preços e risco de inadimplência do que os títulos com grau de investimento. Os investimentos estarão expostos a alterações nas condições política, econômica ou social nos países onde investe, o que pode afetar negativamente o valor de seus investimentos. Podem ocorrer atrasos na transferência de juros, dividendos, ganhos de capital ou principal, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira. Há, ainda, a possibilidade de redução ou mesmo inexistência de demanda pelos ativos financeiros investidos, devido a condições específicas a eles atribuídas e aos mercados em que são negociados, o que poderá dificultar a liquidação de posições ou negociação dos referidos ativos pelo preço e no tempo desejados, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira. Certifique-se de considerar sua própria situação financeira, realizar uma pesquisa completa e consultar um profissional tributário qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento referente a REITs. Os investimentos em REITs e outros títulos imobiliários estão sujeitos aos mesmos riscos que os investimentos diretos em imóveis. O setor imobiliário é particularmente sensível às crises econômicas. Em geral, o mercado de títulos é volátil e os títulos de renda fixa apresentam risco de taxa de juros. À medida que as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos geralmente caem e vice-versa. Esse efeito costuma ser mais pronunciado para títulos de longo prazo. Os títulos de renda fixa também apresentam risco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e risco de crédito e inadimplência para ambos os emissores e contrapartes. As informações aqui fornecidas são de natureza geral e não pretendem substituir um aconselhamento individualizado e específico sobre impostos, leis ou planejamento de investimentos. Os investidores devem se informar e, quando apropriado, consultar um profissional sobre possíveis consequências fiscais associadas à oferta, compra, posse ou alienação de valores mobiliários e outros ativos de acordo com as leis de seu país de cidadania, residência, domicílio ou incorporação. Alterações legislativas, administrativas ou judiciais podem modificar as consequências tributárias e, como é o caso de qualquer investimento, não há garantia de que a posição fiscal ou a posição tributária no momento em que um investimento é realizado durará indefinidamente. Nada neste site/aplicativo deve ser considerado uma oferta, recomendação, solicitação de oferta ou conselho para comprar ou vender qualquer título e/ou valor mobiliário. Confira também todos os avisos importantes de investimento em https://www.avenue.us/en/disclosures /.

Investimentos internacionais

Vantagens de investir no exterior

Variedade de investimentos

Proteção cambial

Diversificação global

Acesso a mercados importantes

Quais são os tipos de investimentos internacionais?

Investir internacionalmente significa ter uma variedade ainda maior de produtos em que você pode aplicar o seu dinheiro, acessando outros mercados e oportunidades.

Fundos de investimento internacionais

Fundos geridos por profissionais que aplicam em ativos no exterior. Estão disponíveis em corretoras brasileiras e não exigem conta no exterior.

Ações globais

Você pode investir em grandes empresas globais, por meio de ações e ADRs, via corretoras nos EUA ou por meio de BDRs na B3.

Renda fixa internacional

Títulos emitidos por empresas ou governos estrangeiros, como Bonds, Certificados de Depósitos (CDs) e os Treasuries dos EUA.

ETFs

São fundos que replicam índices de mercado, como o S&P 500 e o Nasdaq 100. São uma forma prática e diversificada de investir em mercados globais.

REITs

São fundos imobiliários dos EUA que investem em imóveis comerciais, residenciais, data centers, gerando renda passiva recorrente.