ETFs (Exchange Traded Funds), ou Fundos de Índice, são fundos de investimento negociados na Bolsa de Valores que buscam replicar o desempenho de um índice de mercado, como o Ibovespa ou o S&P 500. Ao investir em um ETF, você adquire uma cesta diversificada de ativos com apenas uma operação.

Quem pode investir em ETFs?

O investimento em fundos imobiliários é recomendado para os perfis investidor moderado, arrojado e agressivo. Ele é permitido para todos os tipos de Investidor: Geral, Qualificado, Profissional e Institucional.

Como funcionam os ETFs?

Os ETFs funcionam como fundos passivos: eles seguem a composição e o desempenho de um índice de referência. Por exemplo, o ETF BOVA11 replica o Ibovespa, enquanto o SPXI11 acompanha o S&P 500. Eles são negociados em tempo real na B3, como se fossem ações, e seu preço varia conforme o valor dos ativos que compõem o fundo.

É seguro investir em ETF?

ETFs são considerados investimentos relativamente seguros por serem negociados pela B3 e oferecerem diversificação automática, o que reduz riscos específicos de ativos individuais. No entanto, não são isentos de risco: ETFs de renda variável estão sujeitos à volatilidade do mercado, enquanto os de renda fixa podem oscilar com a variação dos juros. Além disso, os ETFs não contam com a garantia do FGC. Por isso, é importante entender os tipos de ETFs e conhecer o seu perfil investidor.

Os ETFs são negociados por meio da B3, a bolsa brasileira. Para comprar ETFs pelo Itaú, basta entrar no nosso aplicativo de investimentos na nossa plataforma web, acessar o Menu Bolsa e buscar o ETF desejado. Lá você encontra todos os ETFs listados na B3, como ETFs de renda fixa e variável, além de indexados a índices da bolsa americana, como o S&P500, a commodities como ouro e a criptomoedas, como o Bitcoin.

Qual ETF paga dividendos mensais?

Como regra, os proventos pagos são incorporados ao patrimônio dos fundos e não são distribuídos aos cotistas individualmente. Eles são reinvestidos no fundo e as cotas refletem o aumento de patrimônio do fundo. O regulamento de cada ETF deverá dispor sobre a distribuição ou não de resultados No entanto, alguns ETFs são estruturados para distribuir dividendos periodicamente, especialmente aqueles focados em ativos que tradicionalmente geram renda, como ações de empresas pagadoras de dividendos ou fundos imobiliários. Um exemplo é o DIVD11, da Itaú Asset, que busca replicar o desempenho de uma carteira de ações brasileiras com histórico consistente de pagamento de dividendos e realiza distribuições mensais aos cotistas. Esses ETFs são indicados para investidores que desejam combinar exposição à renda variável com geração de renda passiva recorrente.

Quais são as vantagens de investir em ETFs?

ETFs oferecem diversificação automática, baixo custo de administração, liquidez e praticidade. Com um único ativo, você investe em dezenas ou até centenas de empresas. Além disso, há ETFs que permitem exposição a mercados internacionais, setores específicos (como tecnologia, energia ou ESG) e até criptomoedas, tudo pela B3 e em reais.

Qual é o valor mínimo para investir em ETFs?

O valor mínimo é o preço de uma cota do ETF no momento da compra, que pode variar bastante. Alguns ETFs custam menos de R$ 100, o que permite começar a investir com valores acessíveis.

Como investir em ETFs?

Basta entrar no aplicativo de investimentos do Itaú ou a nossa plataforma web de investimentos, acessar o Menu Bolsa, buscar o BDR desejado, analisar as informações e realizar a compra. O Itaú oferece suporte especializado, análises e uma plataforma segura para você investir com confiança.

Como funciona a tributação de ETFs?

A tributação de ETFs varia conforme o tipo de operação: Swing trade (compra e venda em dias diferentes): alíquota de 15% sobre o lucro. Day trade (compra e venda no mesmo dia): alíquota de 20% sobre o lucro, com retenção de 1% na fonte como antecipação do imposto. Assim como nos BDRs, não há isenção de IR para vendas mensais abaixo de R$ 20 mil. Ou seja, qualquer lucro obtido com a venda de ETFs é tributável e deve ser informado na sua declaração de Imposto de Renda. O pagamento do imposto é feito via DARF até o último dia útil do mês seguinte à venda.

Como declarar ETF no Imposto de Renda?

Os investimentos em ETFs devem ser lançados em dois momentos, que são: o saldo financeiro e os rendimentos, lucros ou prejuízos no período. Declaração de ETFs de Renda Fixa: na declaração do Saldo Financeiro dos ETFs de RENDA FIXA, entre na Ficha “Bens e Direitos”, selecione o grupo “07 -Fundos” e depois o código “08 – Fundos de Índice de Renda Fixa – Lei 13.043/14”. Para declarar os seus rendimentos ou o lucro com a venda, selecione a Ficha de “Rendimentos sujeitos a Tributação Exclusiva/Definitiva”, linha “06 – Rendimentos de aplicações financeiras” Declaração de ETFs de Renda Variável: para a declaração do Saldo Financeiro, entre na Ficha “Bens e Direitos”, selecione o Grupo 07 – Fundos, Código 06 – FIP - Entidade de investimento, FIDC - Entidade de investimento sem tributação periódica (come-cotas), ETF - Entidade de investimento - Lei 14.754/2023. No que diz respeito aos lucros e aos prejuízos com a venda de ETFs, a apuração e o recolhimento é de responsabilidade do próprio contribuinte e são declarados na Ficha “Renda Variável”, em sistemática similar das operações com ações. Importante lembrar que os ETFs não têm a isenção de Imposto de Renda para vendas que somem até R$ 20.000 no mesmo mês, como ocorre com ações.

Qual é o custo para investir em ETF?

Taxa Zero de corretagem para clientes Itaú Agências, Itaú Uniclass, Itaú Personnalité, íon e Private exclusivamente via canais digitais (aplicativo do íon ou site do íon no computador). Taxa Zero de custódia para clientes Itaú Agências, Itaú Uniclass, Itaú Personnalité e íon. A zeragem de custódia não contempla clientes do segmento Private. Neste caso, o custo seguirá a tabela da B3 de acordo com o volume financeiro. A taxa de corretagem está mantida para atendimentos via telefone e para clientes atendidos pela Mesa de Operações (Mesa Assessoria e Mesa Private) – mesmo que uma operação específica seja realizada diretamente por canais digitais.

Como funciona a liquidação de ETFs?

A liquidação financeira da compra e venda de ETFs de Renda Variável é feita em dois dias úteis (D+2). Ou seja: após a compra (ou venda) dos ativos, os recursos somente serão debitados (ou creditados) dois dias úteis após a operação. Já para os ETFs de Renda Fixa, a liquidação financeira de sua compra e venda ocorrerá no dia útil seguinte (D+1) ao do fechamento da operação.

Principais fatores de risco

• Risco de mercado O risco do mercado de ETFs está associado, principalmente, à variação de preços que eles podem sofrer, principalmente os ETFs de Renda Variável. Uma maneira de minimizar esse risco é diversificar: não apostar todas as suas fichas em um único investimento. • Risco de liquidez Um ETF líquido é facilmente negociável: ao comprar um ETF líquido, a chance de conseguir vendê-lo depois é alta. Já um ETF de baixa liquidez é pouco negociado. Ao investir nele, você pode ter dificuldades na hora da venda.

Fundo Garantidor de Créditos (FGC)

O investimento em ETF não é garantido pelo Fundo Garantidor de Créditos.

Política de remuneração do distribuidor

A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, consulte a política. Confira a política

É muito importante que você conheça e seus investimentos adequem-se ao seu Perfil de Investidor – basta preencher um rápido questionário e você pode atualizá-lo sempre que necessário.

Este material tem como objetivo único fornecer informações e não constitui nem deve ser interpretado como recomendação quanto à manutenção, compra ou venda de ativos financeiros e valores mobiliários. Não é considerado o perfil específico de um determinado investidor. Preços, taxas e disponibilidade de investimentos estão sujeitos a alteração sem prévio aviso. Este material e a rentabilidade passada não contêm ou representam garantia de rentabilidade futura. A Itaú Corretora exime-se de toda e qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material. O conteúdo deste material não pode ser reproduzido ou distribuído a terceiros sem prévio e expresso consentimento da Itaú Corretora. O mercado de bolsa de valores é considerado de alto risco porque pode sofrer grandes oscilações causadas por alterações políticas e econômicas, entre outras, no Brasil, exterior e emissor. O mercado de renda fixa não é isento de riscos, os quais são representados, principalmente, pelos riscos de crédito do emissor, iliquidez e alterações político econômicas, no Brasil ou exterior, dentre outros. As informações sobre tributação são meramente indicativas e representam apenas um panorama geral do tratamento tributário do ativo. Em caso de dúvidas, o cliente deve sempre procurar seus advogados e assessores jurídicos.

Informações de contato

Consultas, sugestões, reclamações, críticas, elogios e denúncias, fale com a Central de Atendimento: 4004-4828* (capitais e regiões metropolitanas) e 0800 970 4828 (demais localidades) em dias úteis, das 9h às 18h. Se necessário, utilize o SAC Itaú: 0800 728 0728. Caso não fique satisfeito com a solução apresentada, de posse do protocolo, contate a Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011 (em dias úteis das 9h às 18h) ou Caixa Postal 67.600, São Paulo-SP, CEP 03162-971. Deficientes auditivos, todos os dias, 24h, 0800 722 1722. *Custo de ligação local.

ETF: entenda o que são os fundos de índice e como investir

Vantagens de investir em ETFs

Praticidade

Baixo custo

Diversificação

Liquidez

Conheça os dois tipos de ETFs:

ETFs de renda fixa

Replicam índices de renda fixa, como o CDI ou IPCA, compostos principalmente por títulos públicos e privados, oferecendo menor risco e maior previsibilidade.

ETFs de renda variável

Replicam índices de mercados ou setores, como Ibovespa, S&P500 ou até criptomoedas, e oferecem maior potencial de retorno, mas com mais volatilidade e risco.

ETF

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ETFs de renda fixa

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Perguntas frequentes

Informações legais

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