Avenue: A evolução real do seu patrimônio, em dólar

O Avenue Securities Banco de Investimento S.A. (“Avenue Banco de Investimento”) é um banco de investimento brasileiro devidamente autorizado a funcionar pelo Banco Central do Brasil (“BCB”) e registrado na Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”). 

O Itaú Unibanco S.A (“Itaú”) é um banco múltiplo devidamente autorizado a funcionar pelo BCB e pela CVM e que pode atuar como integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários brasileiro. 

A Avenue Securities LLC (“Avenue Securities”) é uma corretora de valores mobiliários norte-americana regularmente constituída, existente e autorizada a funcionar, que presta serviços exclusivamente nos Estados Unidos. A Avenue Securities é registrada perante o regulador norte-americano FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e membro do SIPC (Securities Investor Protection Corporation). 

Avenue Banco de Investimento celebrou contrato com a Avenue Securities tornando-se responsável pela oferta de serviços de intermediação no exterior prestados pela Avenue Securities a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil, conforme Parecer de Orientação da CVM nº 33, de 09.9.2005 (“Parecer”) e a decisão do Colegiado da CVM proferida em 23.02.2021, no âmbito dos Processos SEI 19957.010715/2018-37 e 19957.000495/2019-14 (“Decisão”).    

O Itaú celebrou contrato com a Avenue Securities e com o Avenue Banco de Investimento, que tem por objeto a oferta, por meio do Itaú e seus canais, de serviços de intermediação prestados pela Avenue Securities a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil, em atendimento ao Parecer e à Decisão.  

O Itaú pode ser remunerado pelos serviços prestados à Avenue Securities e/ou suas afiliadas e parceiros e sua remuneração é composta por um percentual aplicado sobre a receita líquida decorrente de operações realizadas por investidores indicados pelo Itaú.  

Para realização da oferta dos serviços de intermediação da Avenue Securities prestados nos Estados Unidos, Avenue Banco de Investimento e o Itaú verificam a regularidade das licenças e autorizações da Avenue Securities. As licenças, registros e histórico da Avenue Securities podem ser consultados, a qualquer tempo, pelo link https://brokercheck.finra.org/firm/summary/292589

A Avenue Securities é membro do SIPC, que protege contas de clientes de até US$ 500.000 (quinhentos mil dólares norte-americanos), incluindo US$ 250.000 (duzentos e cinquenta mil dólares norte-americanos) para reivindicações de dinheiro. Para saber mais sobre o SIPC, consulte brochura explicativa disponível mediante solicitação ou em www.sipc.org.

Os serviços de intermediação de ativos listados nos Estados Unidos são prestados exclusivamente por meio da Avenue Securities, sem a interferência do Itaú ou do Avenue Banco de Investimento na prestação desses serviços. A Avenue Securities é a única responsável pelos serviços por ela prestados, inclusive pela plataforma que disponibiliza aos clientes. 

Os serviços da Avenue Securities são prestados exclusivamente nos Estados Unidos, respeitadas as leis e normas locais. Os serviços prestados pela Avenue Securities não são objeto de registro na CVM, nem estão sujeitos à supervisão da CVM ou de outro órgão regulador ou entidade brasileiros. A supervisão da CVM é restrita apenas ao território nacional brasileiro e ao Avenue Banco de Investimento e ao Itaú. 

Dessa forma, a Avenue Securities não está autorizada pela CVM a oferecer diretamente os serviços de intermediação de valores mobiliários a investidores residentes, domiciliados ou constituídos na República Federativa do Brasil. Nada aqui deve ser entendido como uma oferta direta, pela Avenue Securities, de serviços endereçados a esses investidores. 

O envio de recursos dos clientes de/para sua conta bancária no Brasil ocorre por meio do serviço de conta de pagamento no Brasil prestado pelo Avenue Banco de Investimento. 

Assim, por meio da plataforma Avenue, o cliente, após a conclusão do processo de cadastro, poderá solicitar a transferência internacional de recursos, via operação de câmbio realizada pelo Avenue Banco de Investimento, banco de investimento regulado e aprovado pelo BCB para realizar operações de câmbio. Os saldos de caixa dos clientes em reais mantidos no Avenue Banco de Investimento não são garantidos por nenhum órgão regulador ou entidade brasileiros ou estrangeiros.  

As transferências de recursos do cliente em dólares norte-americanos e euros são processadas pela Avenue Cash LLC (“Avenue Cash”), uma empresa de serviços monetários norte-americana registrada no FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network). A Avenue Cash oferece aos seus clientes a possibilidade de abertura de conta de depósito nos Estados Unidos, com cartão de débito, por meio de sua parceria com o Evolve Bank & Trust, membro do FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation), que assegura depósitos de até US$ 250.000 (duzentos e cinquenta mil dólares norteamericanos) por titular. Todos os recursos em Euros são mantidos diretamente pela Avenue Cash em conta de sua titularidade junto ao J.P. Morgan Private Bank Frankfurt, localizado na Alemanha, não estando tais recursos segurados pelo FDIC ou por nenhum outro órgão regulador ou entidade. Os recursos relacionados à conta de depósito, em dólares norte-americanos ou em euros, não são garantidos por nenhum órgão regulador ou entidade brasileiros. 

Os recursos mantidos pelo cliente relacionados à conta de depósito são denominados em dólar norte-americano ou euro e as mudanças nas taxas de câmbio podem ter um efeito adverso no valor dos recursos quando do seu envio e/ou retorno ao Brasil. 

Os serviços prestados pela Avenue Cash, pelo Avenue Banco de Investimento e seus parceiros são realizados sem a interferência do Itaú. A Avenue Cash e o Avenue Banco de Investimento são os únicos responsáveis pelos serviços por eles prestados, inclusive pela plataforma que disponibilizam aos clientes. 

Os serviços da Avenue Cash e seu parceiro são prestados nos Estados Unidos, respeitadas as leis e normas locais e não são objeto de registro ou estão sujeitos à supervisão do BCB ou de outro órgão regulador brasileiro.  

Todos os clientes do Avenue Banco de Investimento, independente do perfil de investidor podem se beneficiar ao manter parte do seu portfólio investido no exterior, tendo em vista que, em geral, a adição de ativos descorrelacionados a uma carteira, melhora a relação risco/retorno da mesma e que grande parte dos custos da vida do brasileiro está atrelado ao dólar norte-americano. Avenue Banco de Investimento entende adequado que, em geral, um brasileiro tenha cerca de 40% da sua carteira de investimento alocada no exterior, desde que essa alocação esteja alinhada ao seu perfil de risco, conforme metodologia adotada e monitorada pelo Avenue Banco de Investimento. Não obstante, é primordial que o brasileiro não mantenha todo o seu portfolio de investimentos no exterior e mantenha em Reais, ao menos, um montante destinado a cobrir gastos inesperados e que atenda à sua necessidade de liquidez local (em geral, de 3 a 6 rendas mensais). 

Os custos e prazos para a transferência internacional de recursos, bem como os custos para manutenção da conta Avenue e para negociação de valores mobiliários pela Avenue Securities podem ser verificados em https://avenue.us/custos/, observado que tais custos são atualizados de tempos em tempos e sempre disponíveis para consulta dos clientes. 

Acesse também o tutorial de abertura de contas na Avenue, em https://atendimento.avenue.us/s/article/abertura-de-conta, nele você encontra informações sobre como abrir sua conta, realizar as transferências internacionais e solucionar dúvidas relacionadas aos serviços prestados nos Estados Unidos. 

Informamos que as pessoas físicas ou jurídicas residentes, domiciliadas ou com sede no Brasil, que detenham, no exterior, recursos acima de determinado montante devem realizar declaração do CBE (capitais brasileiros no exterior) ao Banco Central do Brasil. Maiores informações podem ser verificadas neste link https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/cbe. 

A título informativo, esclarecimentos sobre impostos podem ser encontrados em https://avenue.us/duvidas/tributos/.

A Avenue Securities, o Avenue Banco de Investimento e suas afiliadas, assim como o Itaú não fornecem aconselhamento jurídico ou tributário. 

Os ativos negociados, por meio da intermediação da Avenue Securities, no exterior são denominados em dólar norte-americano. Quando um investimento é denominado em uma moeda que não seja a moeda do investidor, as mudanças nas taxas de câmbio podem ter um efeito adverso no valor, preço ou receita derivada do investimento. 

Investir nos ativos negociados, por meio da Avenue Securities, no exterior envolve risco, incluindo possível perda de principal. Tais ativos não possuem seguro do FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation), não possuem garantia bancária, não possuem nenhuma garantia por órgãos reguladores e entidades brasileiros e estão sujeitos a perda de valor. Os investidores devem considerar cuidadosamente seus objetivos e riscos de investimento antes de investir. O preço de um determinado título pode aumentar ou diminuir com base nas condições do mercado e os clientes podem perder dinheiro, incluindo seu investimento original. 

Os tempos de resposta do sistema e de acesso à conta, assim como toda comunicação através de rede mundial de computadores, estão sujeitos a demoras, interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas, o que também pode representar um risco ao investidor. 

Os investidores residentes, domiciliados ou incorporados na República Federativa do Brasil que se tornaram clientes da Avenue por meio do Itaú podem entrar em contato com a Avenue, em customer@avenue.us, com o Avenue Banco de Investimento em +55 11 4380-7897 (São Paulo), 4005-1108 (Capitais e regiões metropolitanas – BR), +1 786220-7233 (Ligação internacional), e com o Itaú através do Itaú 30 Horas no telefone 4004 4828 (Capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 970 4828 (Demais localidades) e no 55 11 4004 4828 para clientes no exterior para reclamações ou dúvidas sobre a oferta dos serviços prestados pela Avenue. 

Confira todos os avisos importantes sobre investimentos. 

Os investidores devem considerar cuidadosamente os objetivos, riscos e encargos e despesas de um fundo mútuo ou Fundo Negociado em Bolsa (“ETF”) antes de investir. Antes de investir em qualquer fundo mútuo ou ETF, considere seu objetivo, riscos, encargos e despesas de investimento. Entre em contato com a Avenue, em customer@avenue.us, para obter um prospecto, um memorando circular ou, se disponível, um resumo contendo essas informações. Leia atentamente. Os ETFs estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Diferentemente dos fundos mútuos, as cotas/ações dos ETF são compradas e vendidas pelo preço de mercado, que pode ser maior ou menor que o seu valor patrimonial, e não são resgatadas individualmente do fundo. Os retornos do investimento variam e estão sujeitos à volatilidade do mercado, de modo que as ações de um investidor, quando resgatadas ou vendidas, podem valer mais ou menos do que seu custo original. Os ETFs estão sujeitos a riscos semelhantes aos das ações. Alguns fundos especializados negociados em bolsa podem estar sujeitos a riscos adicionais de mercado. Os produtos negociados em bolsa com alavancagem são produtos para investidores sofisticados que entendem seus riscos (incluindo o efeito da composição diária dos resultados de investimentos alavancados) e que pretendem monitorar e gerenciar ativamente seus investimentos diariamente. 

Diferentemente dos títulos individuais, a maioria dos fundos de títulos não tem data de vencimento, portanto, não é possível mantê-los até o vencimento para evitar perdas causadas pela volatilidade dos preços. Qualquer ativo de renda fixa vendido ou resgatado antes do vencimento pode estar sujeito a perda. Os títulos de alto rendimento / sem grau de investimento envolvem maior volatilidade dos preços e risco de inadimplência do que os títulos com grau de investimento. 

Os investimentos estarão expostos a alterações nas condições política, econômica ou social nos países onde investe, o que pode afetar negativamente o valor de seus investimentos. Podem ocorrer atrasos na transferência de juros, dividendos, ganhos de capital ou principal, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira. Há, ainda, a possibilidade de redução ou mesmo inexistência de demanda pelos ativos financeiros investidos, devido a condições específicas a eles atribuídas e aos mercados em que são negociados, o que poderá dificultar a liquidação de posições ou negociação dos referidos ativos pelo preço e no tempo desejados, o que pode interferir na liquidez e no desempenho da carteira. 

Certifique-se de considerar sua própria situação financeira, realizar uma pesquisa completa e consultar um profissional tributário qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento referente a REITs. Os investimentos em REITs e outros títulos imobiliários estão sujeitos aos mesmos riscos que os investimentos diretos em imóveis. O setor imobiliário é particularmente sensível às crises econômicas. 

Em geral, o mercado de títulos é volátil e os títulos de renda fixa apresentam risco de taxa de juros. À medida que as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos geralmente caem e vice-versa. Esse efeito costuma ser mais pronunciado para títulos de longo prazo. Os títulos de renda fixa também apresentam risco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e risco de crédito e inadimplência para ambos os emissores e contrapartes. 

As informações aqui fornecidas são de natureza geral e não pretendem substituir um aconselhamento individualizado e específico sobre impostos, leis ou planejamento de investimentos. Os investidores devem se informar e, quando apropriado, consultar um profissional sobre possíveis consequências fiscais associadas à oferta, compra, posse ou alienação de valores mobiliários e outros ativos de acordo com as leis de seu país de cidadania, residência, domicílio ou incorporação. Alterações legislativas, administrativas ou judiciais podem modificar as consequências tributárias e, como é o caso de qualquer investimento, não há garantia de que a posição fiscal ou a posição tributária no momento em que um investimento é realizado durará indefinidamente. 

Nada neste site/aplicativo deve ser considerado uma oferta, recomendação, solicitação de oferta ou conselho para comprar ou vender qualquer título e/ou valor mobiliário. 

Confira também todos os avisos importantes de investimento em https://www.avenue.us/en/disclosures/.