Séries históricas Itaú lança novo FMP que permite diversificar recursos do FGTS previamente investidos em fundos mútuos
Fundo Itaú Balanceado Ativo FMP-FGTS Carteira Livre é alternativa com maior diversificação em portfolio com ativos de renda fixa e variável
15 de fevereiro de 2023 – O Itaú lançou um novo fundo, chamado Itaú Balanceado Ativo FMP-FGTS Carteira Livre, que é direcionado para as pessoas que investiram recursos do FGTS em Fundos Mútuos de Privatização (FMPs)*.
Por meio deste novo produto, os investidores podem migrar recursos que já possuem alocados em FMPs que alocam em uma única ação para uma alternativa que diversifica o seu portfólio com gestão ativa abrangendo renda fixa e variável.
“O interessante de um FMP é a possibilidade de utilizar recursos do FGTS para a compra de ações de uma empresa específica em busca de rentabilidade potencialmente maior, considerando a volatilidade inerente de ativos de renda variável e totalmente condicionado ao desempenho de uma companhia. O nosso produto reúne, por um lado, a possibilidade de usar esse recurso do FGTS já investido em um FMP em um ativo com portfolio mais diversificado e flexível, de forma equilibrada”, diz Claudio Sanches, diretor de produtos de investimento e previdência do Itaú Unibanco.
O Itaú Balanceado Ativo possui uma política de investimentos que busca manter 55% dos recursos em renda variável e 45% em renda fixa. Na parcela de variável, a estratégia adotada é a mesma do fundo Asgard, gerido pela Itaú Asset, tendo como objetivo superar o Ibovespa capturando as oportunidades de alta convicção em empresas que não estejam corretamente precificadas. A estratégia é liderada por um time de gestão reconhecido no mercado e premiado internacionalmente. Na parte de renda fixa, o fundo combina as principais estratégias de crédito privado da Itaú Asset, que se beneficiam de três importantes pilares para a geração de retorno: análise de crédito diferenciada com pesquisa e ratings proprietários, acesso a colocações exclusivas (“private placement”) e gestão ativa.
O fundo Itaú Balanceado Ativo FMP-FGTS Carteira Livre está disponível para contratação via portabilidade dos recursos já alocados em FMPs. O fundo possui taxa de administração de 1,50% ao ano e tributação de 15% do que exceder o rendimento do FGTS. Para fazer a portabilidade, o investidor deve solicitar diretamente para a instituição na qual mantém o investimento em FMP.
*Os Fundos Mútuos de Privatização (FMP) possibilitam o uso de recursos das contas vinculadas do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) para a compra de ações da União, estados e municípios em empresas estatais, geralmente em processos de privatização e capitalização. Isso ocorreu recentemente com Eletrobras e, anteriormente, com Vale e Petrobras, por exemplo.