Séries históricas Investidores que usaram jornadas de assessoria digital do Itaú tiveram ganhos adicionais de R$ 115 milhões
Rentabilidade foi obtida com auxílio de ferramentas de autosserviço disponíveis no aplicativo íon e de especialistas de investimentos
19 de novembro de 2024 – Um levantamento feito pelo Itaú apontou que a jornada de assessoria digital de investimentos do banco ajudou clientes a obterem ganhos adicionais de R$ 115 milhões no primeiro semestre de 2024. O estudo foi feito com base no acompanhamento das carteiras de clientes que exclusivamente começaram a jornada pelo digital, tendo concluído as transações direto no app ou migrando para o atendimento humano para finalizar a assessoria.
A partir das sugestões e recomendações feitas tanto por meio de ferramentas de inteligência artificial quanto por especialistas de investimentos, os usuários que fizeram alterações em seus investimentos.
Boa parte das mudanças foi relacionada à troca para produtos mais adequados, dentro do cenário atual, aos objetivos e necessidades dos clientes. Já outra parcela significativa dos ganhos ocorreu por adequações dos portfólios aos perfis de investidor dos clientes.
Entre as ferramentas de assessoria digital e humana disponibilizadas pelo banco contempladas pelo estudo estão:
– Diagnóstico de Carteira, que faz uma avaliação considerando risco, retorno e diversificação, entre outros, e emite uma nota que varia de 1 a 5, propondo ajustes para melhorá-la e, consequentemente, tendo maior potencial de aumentar a rentabilidade.
– Revisão de Carteira, que tem como objetivo atuar como um otimizador da carteira dos clientes, identificando se existem produtos de investimento perto do prazo de vencimento, aplicações com performance ou projeções de rentabilidade baixas, além de verificar se há excesso de alocações em alguma categoria.
– Impactos na Carteira, uma ferramenta exclusiva do íon que usa inteligência artificial para ajudar investidores a entender, quando há algum movimento fora do padrão em sua carteira, quais relações e possíveis impactos determinados fatos e notícias podem ter na rentabilidade de seus investimentos, sugerindo mudanças quando aplicável.
– Simulação e projeção de rentabilidade, para explorar novos investimentos (pontuais ou periódicos)
– Recomendação de Investimentos, de acordo com cada perfil, prazos e valores, contando com a assessoria de especialistas em investimentos na estrutura do íon (atendimento remoto ou presencial).
As ferramentas estão disponíveis na seção Assessoria, dentro do app íon.
“As mudanças recentes no mercado de investimentos do Brasil levaram a um cenário no qual vai prevalecer quem consegue oferecer serviço completo de advisor para os seus clientes”, explica Claudio Sanches, diretor de Produtos de Investimento e Previdência do Itaú Unibanco. “Tudo o que integra o ecossistema de investimentos do Itaú, em particular no íon, foi feito com base nas necessidades e interesses dos nossos clientes. São eles que estão no centro dessa estratégia, inclusive no que se refere à política de remuneração dos especialistas, composta por parte fixa e parte variável, e no qual o profissional ganha mais conforme o rendimento da carteira e satisfação do investidor, sem nenhum incentivo atrelado a produtos específicos”, conclui.