Séries históricas App íon do Itaú ganha função de Revisão de Investimentos
Nova ferramenta de otimização vai ajudar investidores a identificar possibilidades de trocas na carteira visando produtos com melhores relações de risco e retorno
Setembro de 2023 – Quem investe costuma ficar na dúvida se está com os melhores produtos em seu portfólio de acordo com os seus objetivos, riscos, retornos e considerando o cenário macroeconômico. A mesma coisa acontece na hora de realocar recursos que estavam em aplicações com data de vencimento definidas e voltam para a liquidez. Foi pensando nesses dilemas, e a partir dos feedbacks dos clientes, que o Itaú passou a disponibilizar a ferramenta Revisão de Investimentos, que tem como objetivo atuar como um otimizador da carteira dos clientes dentro do aplicativo íon.
Por meio de algoritmos, essa nova funcionalidade vai conseguir identificar, nas carteiras dos usuários do íon, se existem produtos de investimento perto do prazo de vencimento, ou se há aplicações com taxas consideradas altas em comparação com o mercado e performance ou projeções de rentabilidade baixas, além de verificar se há excesso de alocações em alguma categoria, como produtos pós-fixados, por exemplo.
Ao identificar possibilidades para eventuais trocas e realocações no portfólio, a Revisão de Investimentos elencará opções disponíveis para o usuário, que poderá fazer os aportes a partir de poucos cliques ou buscar orientações adicionais sobre essas recomendações feitas pelos algoritmos diretamente com especialistas de investimentos do íon, por videoconferência, chat, telefone ou pessoalmente. Essa é uma diferença em relação a outros Robot Advisors do mercado que normalmente otimizam a carteira dos investidores apenas a partir da entrada de novos recursos financeiros.
No aplicativo também é possível visualizar as projeções de rentabilidade para os produtos com trocas sugeridas e para a visão geral da carteira atual do usuário em comparação com a carteira recomendada pelo banco para diferentes perfis de investidores. Como retornos passados não são garantias de rentabilidade futura, a jornada utiliza o modelo de projeção disponível no íon.
“A Revisão de Investimentos proporcionada pelo íon representa mais uma iniciativa focada em proporcionar a melhor experiência que reúna o contato com um especialista e o meio digital (autosserviço) na jornada de investimentos para os nossos clientes”, diz Claudio Sanches, diretor de produtos de investimentos e previdência do Itaú Unibanco. “Dessa maneira conseguimos oferecer, de forma simples e ágil, informações relevantes ao usuário dos pontos de melhoria de sua carteira, aumentando a sua autonomia de decisão e contando com uma assessoria qualificada para ajudar a identificar os melhores momentos para resgastes e aplicações”, destaca Sanches. A Revisão de Investimentos no íon pode ser acessada a partir do seguinte caminho dentro do aplicativo: Em Assessoria >> Revisar Carteira.